讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2022年1月4日訊 （記者 湯莎）2022年1月1日，深圳市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“市金融局”）根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)令第683號(hào)）規(guī)定，就深圳市中誠(chéng)致信融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中誠(chéng)致信”）對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假文件案公開(kāi)發(fā)布處罰決定，對(duì)其處以40萬(wàn)元人民幣罰款的行政處罰。

2021年6月，針對(duì)經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等問(wèn)題，市金融局對(duì)轄內(nèi)個(gè)別融資擔(dān)保公司、小額貸款公司實(shí)施了專(zhuān)項(xiàng)檢查。在檢查過(guò)程中，深圳市中誠(chéng)致信融資擔(dān)保有限公司向市金融局提交了部分虛假業(yè)務(wù)合同等文件資料。通過(guò)行政調(diào)查，市金融局對(duì)相關(guān)文件、資料進(jìn)行了交叉比對(duì)和審核，對(duì)業(yè)務(wù)模式進(jìn)行深入研究，并征求了有關(guān)方意見(jiàn)、開(kāi)展了專(zhuān)家論證，經(jīng)法定程序后，最終決定對(duì)該公司作出40萬(wàn)元人民幣罰款的行政處罰。

據(jù)悉，自市金融局承接“7＋4”地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管職責(zé)以來(lái)，不斷夯實(shí)監(jiān)管基礎(chǔ)，完善監(jiān)管制度框架，加強(qiáng)監(jiān)管信息化建設(shè)，深入推進(jìn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，并保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)?！敖衲?月，我局開(kāi)展了涉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查，依法對(duì)多家融資擔(dān)保公司、小額貸款公司采取監(jiān)管約談、責(zé)令改正、暫停部分業(yè)務(wù)等措施，嚴(yán)防經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域?！笔薪鹑诰中侣劙l(fā)言人表示。

在對(duì)中誠(chéng)致信開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查期間，市金融局發(fā)現(xiàn)該公司與某小貸公司合作開(kāi)展債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。在進(jìn)一步核實(shí)業(yè)務(wù)情況中，市金融局通過(guò)中誠(chéng)致信提供的相關(guān)業(yè)務(wù)合同、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)等資料，并對(duì)該小貸公司實(shí)施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對(duì)兩家公司提供的材料，認(rèn)定中誠(chéng)致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)》等材料中有部分為虛假文件，并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領(lǐng)域，影響國(guó)家房地產(chǎn)調(diào)控政策有效性。

“中誠(chéng)致信與小貸公司開(kāi)展的部分‘債權(quán)轉(zhuǎn)讓’業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項(xiàng)，其通過(guò)提供虛假材料的方式，誤導(dǎo)監(jiān)管部門(mén)，用以隱瞞其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，違反了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條的相關(guān)規(guī)定?！笔薪鹑诰窒蛴浾弑硎?。

市金融局新聞發(fā)言人表示，后續(xù)該局將緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革“三大任務(wù)”，一是將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管震懾，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，對(duì)違法違規(guī)問(wèn)題“零容忍”，保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)；二是不斷完善監(jiān)管法規(guī)制度，推動(dòng)地方金融監(jiān)管立法，形成市場(chǎng)準(zhǔn)入、日常監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、有序退出等全流程制度體系；三是進(jìn)一步提升事中監(jiān)管能力，推動(dòng)監(jiān)管評(píng)級(jí)，實(shí)施分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管，探索制定黑白名單制度，推動(dòng)監(jiān)管聯(lián)絡(luò)員制度與監(jiān)管信息科技建設(shè)，提升監(jiān)管前瞻性、靈敏性、精準(zhǔn)性，守住風(fēng)險(xiǎn)防范及合規(guī)的第一道防線(xiàn)。